Điều kiện thành lập công ty tài chính như thế nào? Lành Group

04/11/2021

5.0/5 (1 votes)

Chia sẻ

Danh mục

1. Đặc điểm công ty tài chính
2. Điều kiện thành lập công ty tài chính
3. Hồ sơ, thủ tục thành lập công ty tài chính
4. Dịch vụ tư vấn thành lập công ty tài chính Lành Group

Ngày nay, nhằm đáp ứng nhu cầu của xã hội các công ty tài chính được thành lập và hoạt động ngày càng nhiều. Tuy nhiên, hoạt động trong lĩnh vực tài chính là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, vì thế các doanh nghiệp cần phải tìm hiểu kỹ lưỡng và phải đáp ứng các điều kiện này để thành lập công ty tài chính một cách dễ dàng.

Thành lập công ty tài chính

Vậy điều kiện thành lập công ty tài chính là gì? Hồ sơ thành lập công ty tài chính cũng như quy trình thành lập như thế nào? Hãy cùng Lành Group theo dõi bài viết dưới đây nhé!

1. Đặc điểm công ty tài chính

Có thể hiểu công ty tài chính là một hình thức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, được thành lập theo quy định của Ngân hàng nhà nước Việt Nam và thực hiện một số hoạt động ngân hàng như: đầu tư, cho vay hay cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền tệ, tài chính và thực hiện một số dịch vụ theo quy định của pháp luật (trừ nhận tiền gửi của cá nhân và cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng).

1.1 Các hình thức tổ chức của công ty tài chính

Theo điều 4 Thông tư 30/2015/TT-NHNN quy định về hình thức tổ chức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng như sau:

1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong nước được thành lập, tổ chức dưới các hình thức sau đây:

a) Công ty cổ phần do các cổ đông là tổ chức và cá nhân cùng góp vốn thành lập theo quy định;

b) Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do một ngân hàng thương mại Việt Nam làm chủ sở hữu;

c) Công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do ngân hàng thương mại Việt Nam và doanh nghiệp Việt Nam góp vốn thành lập (trong đó một ngân hàng thương mại Việt Nam sở hữu ít nhất 30% tổng số vốn điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng) hoặc các ngân hàng thương mại Việt Nam góp vốn thành lập.

2. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, bằng vốn góp của bên Việt Nam (gồm một hoặc nhiều ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam) và bên nước ngoài (gồm một hoặc nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài) trên cơ sở hợp đồng liên doanh.

3. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do một tổ chức tín dụng nước ngoài làm chủ sở hữu hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do các tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn thành lập.

Tóm lại: Công ty tài chính có thể được thành lập với 2 loại hình là:

+ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

+ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn.

Tùy theo nhu cầu và khả năng kinh doanh của mình mà có thể lựa chọn loại hình phù hợp. Tuy nhiên, hiện nay công ty tài chính được thành lập chủ yếu theo mô hình cổ phần hóa bởi những ưu điểm trong việc huy động vốn và phát triển mô hình.

1.2 Mã ngành nghề kinh doanh công ty tài chính

Nhóm ngành hỗ trợ dịch vụ tài chính (trừ bảo hiểm và bảo hiểm xã hội) sẽ có mã ngành là: 661.

- 6611 - 66110: Quản lý thị trường tài chính

Nhóm này gồm: Việc tổ chức và giám sát thị trường tài chính trừ việc giám sát của nhà nước, như: giao dịch hợp đồng hàng hóa; giao dịch hợp đồng hàng hóa tương lai; giao dịch chứng khoán; giao dịch cổ phiếu; giao dịch lựa chọn hàng hóa hoặc cổ phiếu.

- 6612 - 66120: Môi giới hợp đồng hàng hóa và chứng khoán

Nhóm này gồm:

+ Giao dịch trong thị trường tài chính thay mặt người khác (môi giới cổ phiếu) và các hoạt động liên quan;

+ Môi giới chứng khoán;

+ Môi giới hợp đồng hàng hóa;

+ Hoạt động của cục giao dịch...

Loại trừ: Giao dịch với thị trường bằng tài khoản riêng được phân vào nhóm 64990 (Hoạt động dịch vụ tài chính khác chưa được phân vào đâu).

- 6619-66190: Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu

Nhóm này gồm: Các hoạt động trợ giúp cho trung gian tài chính chưa được phân vào đâu:

+ Các hoạt động thỏa thuận và giải quyết các giao dịch tài chính, bao gồm giao dịch thẻ tín dụng;

₊Hoạt động tư vấn đầu tư;

+ Hoạt động tư vấn và môi giới thế chấp.

Nhóm này cũng gồm: Các dịch vụ ủy thác, giám sát trên cơ sở phí và hợp đồng.

2. Điều kiện thành lập công ty tài chính

Căn cứ vào các quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và một số văn bản chuyên ngành khác thì để thành lập công ty đầu tư tài chính thì cần phải đáp ứng các điều kiện như sau:

2.1 Điều kiện về vốn

Có vốn điều lệ tối thiểu bằng vốn pháp định là 500 tỷ Việt Nam đồng.

2.2 Điều kiện về cổ đông sáng lập

Theo Thông tư 30/2015/TT –NHNN được sửa đổi bổ sung tại Thông tư 15/2016/TT- NHNN các điều kiện đối với cổ đông sáng lập được quy định cụ thể tại Khoản 2 điều 11.
Ngoài ra, các điều kiện khác cần đáp ứng đối với từng cổ đông cụ thể :

a) Cổ đông là cá nhân:

Phải mang quốc tịch Việt Nam, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định pháp luật.
Không thuộc các trường hợp là đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định pháp luật.

b) Cổ đông là tổ chức:

Được thành lập theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Kinh doanh có lãi trong 03 năm liên tục trước khi nộp hồ sơ xin giấy phép.
Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về Thuế, bảo hiểm xã hội theo quy định đến ngày nộp hồ sơ.

Ngoài ra, đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại) cần đảm bảo các điều kiện về vốn sở hữu tối thiểu là 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu là 1000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước ngày nộp hồ sơ.

Trường hợp tổ chức là ngân hàng thương mại thì tổng tài sản tối thiểu cần đảm bảo là 100.000 tỷ đồng và một số điều kiện đặc thù khác liên quan.

2.3 Điều kiện về người quản lý, người điều hành, điều kiện về thành viên Ban kiểm soát

Cần có đủ các tiêu chuẩn. Và đáp ứng các điều kiện theo quy định tại Điều 50 của Luật các tổ chức tín dụng;

2.4 Phương án kinh doanh

Đề án thành lập và có các phương án kinh doanh khả thi để không gây ảnh hưởng đến sự an toàn. Và ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng. Đồng thời, không tạo ra sự độc quyền hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam.

3. Hồ sơ, thủ tục thành lập công ty tài chính

Khi đáp ứng được các điều kiện trên, các bạn có thể tiến hành soạn thảo hồ sơ và thực hiện thủ tục thành lập công ty tài chính.

3.1 Hồ sơ thành lập công ty tài chính

Hồ sơ đăng ký thành lập công ty tài chính gồm:

Đơn đề nghị đăng ký doanh nghiệp
Điều lệ công ty, phương án hoạt động: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu.
Danh sách thành viên hoặc cổ đông công ty, lý lịch (theo mẫu) các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)
Bản sao các giấy tờ: bản sao thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc chứng thực cá nhân hợp pháp khác của các thành viên hoặc cổ đông sáng lập, bản sao quyết định thành lập công ty, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc tài liệu tương đương khác của tổ chức, bản sao chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn hiệu lực của đại diện pháp luật của tổ chức.
Hồ sơ chứng minh điều kiện về vốn. Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức vốn điều lệ của các bên góp vốn.
Hồ sơ chứng minh điều kiện tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh của công ty

Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:

Quyết định thành lập
Điều lệ ban hành
Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành
Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp
Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.

3.2 Trình tự thủ tục thành lập công ty tài chính

Bước 1: Soạn thảo hồ sơ như đã chia sẻ ở trên
Bước 2: Nộp hồ sơ tại Phòng kinh doanh thuộc Sở kế hoạch đầu tư trực thuộc tỉnh/ thành phố nơi doanh nghiệp đặt trụ sở chính.
Bước 3: Nhận kết quả: Sau 03 - 06 ngày làm việc sẽ nhận được giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

Sau khi nhận được giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh tức là bạn đã thành lập công ty tài chính thành công. Lúc này bạn tiến hành thực hiện các thủ tục như: Công bố nội dung đăng ký doanh nghiệp, khắc dấu và đăng ký mẫu dấu.

4. Dịch vụ tư vấn thành lập công ty tài chính Lành Group

Bạn đang có nhu cầu thành lập công ty tài chính? Bạn lo lắng về các thủ tục hành chính rườm rà? Bạn mong muốn rút ngắn thời gian trong việc hoàn thành thủ tục? Với dịch vụ tư vấn – thành lập công ty của Lành Group sẽ giúp bạn giải quyết mọi vấn đề này.

Lành Group chuyên cung cấp dịch vụ thành lập công ty tại Tây Ninh, hồ sơ và thủ tục thực hiện nhanh từ 3 đến 5 ngày có ngay giấy phép kinh doanh.

a) Các bước thực hiện tiếp nhận hồ sơ thành lập công ty

Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu đăng ký thành lập công ty
Bước 2: Tư vấn khách hàng các vấn đề liên quan đến hồ sơ, pháp lý. Đặc biệt và tư vấn vốn điều lệ, đặt tên công ty…
Bước 3: Chuẩn bị hồ sơ và soạn thảo văn bản liên quan.
Bước 4: Đại diện khách hàng nộp hồ sơ tại Phòng đăng ký kinh
Bước 5: Theo dõi tiến trình xử lý và thông báo kết quả hồ sơ đã nộp.
Bước 6: Nhận Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và bàn giao cho khách hàng.
Bước 7: Tư vấn và hoàn tất cả thủ tục liên quan sau khi nhận giấy chứng nhận đăng ký hoạt động của
doanh nghiệp như các vấn đề về kê khai thuế, hóa đơn, hồ sơ, sổ sách….
Bước 8: Đồng hành cùng hộ kinh doanh xử lý những vấn đề phát sinh sau khi hoạt động (nếu có yêu cầu)

b) Cam kết dịch vụ

Dịch vụ chuyên nghiệp, nhanh chóng, đúng trình tự pháp luật
Chuyên viên thực hiện có chuyên môn cao và kinh nghiệm
Chi phí trọn gói không phát sinh
Chi phí trao đổi từ ban đầu để khách hàng có thể nắm rõ.
Nhiều chế độ ưu đãi khi đăng ký dịch vụ trọn gói.

Trên đây là những thông tin xoay quanh vấn đề Thành lập công ty tài chính. Hy vọng thông qua bài viết này các bạn có thêm nhiều thông tin hữu ích dành cho mình. Mọi thắc mắc hoặc có nhu cầu sử dụng dịch vụ thành lập công ty các bạn vui lòng liên hệ Lành Group để được tư vấn cụ thể.